どうも、けーしです(=ﾟωﾟ)ﾉ
保険と聞くと「万が一のため」や「補償してくれるもの」というイメージを持つ方が多いです。
しかし、保険の活用方法はこの「万が一の備え」だけでは無いのです(`･ω･´)
今回はまず保険のイメージを変えつつ、その保険をどう活用すれば資産形成に役立てるのかをご紹介していこうと思います！
保険って実はこういうもの！
保険を取り扱っているのはもちろん保険会社ですよね(゜レ゜)？
では保険会社ってどんな会社なのでしょうか？
実は保険会社は銀行と同じく金融機関に分類されます(ﾟДﾟ)ﾉ
金融機関の定義はこうです↓
金融機関（きんゆうきかん）とは、金融ビジネスを業務とし顧客に対して各種の金融サービスを提供する企業または組織。
引用元：Wikipedia
つまり保険会社とは「保険商品」という金融サービスを提供する企業なのです(=ﾟωﾟ)ﾉ
保険を商品というとなんだかしっくりこない方もいらっしゃると思います。
しかし、実際に目に見えるものではありませんが保険も立派な商品です！
日本人は「保険に加入する」といいますよね！？
でも英語では「buy insurance」＝「保険を買う」と表現します。
つまり保険は商品という意識がはっきりしているわけです(゜レ゜)！
商品であるからには、様々な商品同士でしっかりと比較し自分に合ったものを購入しなくてはいけないのです。
保険をうまく活用するには？
皆さんは何か商品を買う時にどのように選んでいますか？
どんなものを買うにしても商品は吟味し比較してから購入していると思います。
ということは商品である保険も吟味し比較してから購入すべきなのです！
でも保険の比較ってなんだか難しそうですよね…(;・∀・)
そんな時に活躍するのが「保険プランナー」さんです！
保険のプロである保険プランナーさんにお願いして自分に合った保険に加入するのがベストな方法です。
ただし、保険プランナーさんであれば誰でもいいという訳ではありません(`･ω･´)！
どんな保険プランナーさんを選ぶかによってあなたの資産形成が大きく変わると言っても過言ではありません。
と言われても、どのようにプランナーさんを選んでいいかわからない方も多いと思います。
そこで今回は僕なりの保険プランナーさんを選ぶ最低条件をご紹介していこうと思います(`･ω･´)！
保険プランナーの選び方
自分に合った保険を自分で見つけ出すのは正直難しいです。
保険商品は毎年新しいものが出てきますし、そもそも種類が多いので詳しく勉強をしていないと比較するのは無理です(;・∀・)
だからこそ保険のプロである保険プランナーさんに比較してもらい自分にあった商品を選んでもらうというのが最善策ということです。
つまり、保険プランナーさんをいかに選ぶかが重要ということになります！
なので僕が保険プランナーさんを選ぶ最低条件を4つご紹介します！
ぜひ参考にしてみてください(`･ω･´)
専属ではなく乗合！
大きく分けると保険プランナーさんは2種類に分けることができます。
1つ目が1社専属のプランナーさん。
もう１つは乗合代理のプランナーさんです。
違いは何かというと複数社の保険会社の商品を比較できるかどうかということです(`･ω･´)
1社専属の場合は、そのプランナーさんが所属する保険会社さんの商品の中から最適なものを紹介してもらえます。
一方、乗合代理のプランナーさんは複数社の保険会社の商品を扱うことができるため、様々な保険会社の商品から最適なものを紹介してもらうことができます。
どの保険会社さんにも強みがあれば弱みもあります(・ω・)ノ
だからこそ様々な会社の強みを活かせるように掛け合わせることができる乗合代理のプランナーさんがおすすめです！
コンシェルジュタイプ！
保険に加入する時や相談する時に多いのは、自分で窓口まで行くというタイプの方が多いと思います。
もちろんこれが悪いということではありませんが、
やっぱり窓口まで行くのって面倒じゃないですか？笑
それに窓口で契約する場合、契約時に担当となった方その後辞めてしまい
今後誰に相談したらいいのかわからない状態になってしまった(;・∀・)
なんて方が実は多いのです。
それに比べるとコンシェルジュタイプと言われる、いつでもどこでもLINEでも相談ができる自分の専属のプランナーさんが良いと思います。
専属だからこそきめ細かい提案もしてくれますし、保険は一生涯入るものですので、途中で担当がいなくなって放置されるなんてことも無くなります！
MDRT以上！
MDRTって普段耳にしないですよね(;・∀・)？
MDRTとはMillion Dollar Round Tableの略で生命保険・金融プロフェッショナルの世界中で認知されている最高水準の会員資格のことです。
日本でこの会員資格を持っているプランナーさんは全体の1～2％です。
まさにプロ中のプロということです(・ω・)ノ
この資格を持っている方であれば保険商品の知識はもちろん、比較・提案の仕方などプロですので大船に乗った気持ちで相談することができます！
バランスが良い！
これまでの条件をクリアしていたとしても僕は満足できません。笑
何故かというとやっぱりバランスが大切なんです(`･ω･´)！
保険プランナーさんはもちろん保険のプロなので保険のことは詳しいです。
しかし、資産形成において保険以外の知識が不足しているプランナーさんだと、資産形成をすべて保険で済ませようとする方も中にはいらっしゃいます(;・∀・)
資産形成において保険は重要ですが、もちろん保険だけでどうにかなるものではありません。
だからこそ保険以外の資産形成の知識をお持ちだったり、チームとして他の方法も提案できるようなバランスのいいプランナーさんを選ぶべきだと思います(`･ω･´)
まとめ
以上4つ僕の保険プランナーさんを選ぶ最低条件をご紹介しました！
資産形成を行っていくのであれば、ぜひこの4つの条件をクリアした保険プランナーさんを見つけてください(=ﾟωﾟ)ﾉ
とはいってもなかなかこんな人は見つからないです…( ;∀;)
でもあきらめる必要はありません！
もし、身近にこのようプランナーさんがいらっしゃらない方は僕からご紹介させていただきます。
その際は気軽ご相談くださいヽ(^o^)丿
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質問がしたい！
▾▾そんな方はLINEからどうぞ(=ﾟωﾟ)ﾉ▾▾
それではっ！
