イロイロ

お客様の声 #2

みなさん、こんにちは。
まこっさんのクライアントさん紹介第2弾です!

実はまこっさん、九州にある釣りクラブの福岡支部の支部長を務めています🙌
その釣りクラブに入会されたUさんです。
共通の趣味があって、お互いすっごく楽しくプランニングできましたね!

Uさん
福岡県
医師
40代(男性)
相談内容:家計の見直し、保険の見直し、NISA、iDeCo、不動産投資

最初にまこっさんに相談を持ち掛けてくれたきっかけは?

Uさん
Uさん
まこっさんにNISA、iDeCoセミナーのレクチャー受けてからですね。一緒に釣りに行く予定の日が時化て行けなくなって、だったらということで個別でレクチャーして頂きました!めっちゃ分かりやすくて、すぐにでも始めなければ!って思いました👍
FPまこっさん
FPまこっさん
そうでしたね(^^♪ 資産形成やってない方ってUさんみたいに、きっかけがなくてできてない方って結構いらっしゃるんですよね。僕自身Uさんのきっかけになれたようで嬉しいです!
Uさん
Uさん
でもまさか、入会した釣りクラブの福岡支部の支部長さんが、FPでしかも無料でセミナーやってるなんて😮
人生何が起こるかわからないです(^^)/
FPまこっさん
FPまこっさん
ご縁ですね。セミナーの案内はしてたけど、なかなか日程が合わず参加できなかったんですよね。
「今度の釣りの時、車の中でいろいろ教えてください!」
って言われたのを覚えてます。Uさんのその一歩前に出る姿勢が一番のきっかけだと思いますよ!

相談内容は?

Uさん
Uさん
・NISA、iDeCoの概要と口座開設等のサポート
・キャッシュフロー表作成による家計の確認
⇒ 中期でかなりヤバいことが判明💦
最初はここからです。
成り行きのキャッシュフロー表はガチで焦りました。ホントどうしようって😥
FPまこっさん
FPまこっさん
ドクターあるあるなんですが、収入は高いが支出も高い。お子さんも医師になって欲しいと思われる方が多くて、どうしても教育費が増えてしまいますよね。
だけど、保険が少し厚過ぎましたよね( ;∀;)
Uさん
Uさん
はい💦 まこっさんに指摘されるまで、保険の内容については正直あまり深く考えず、保険屋に言われるがままに契約してました😥
FPまこっさん
FPまこっさん
それはみんなあるあるwww
自分の保険はこうだから大丈夫!って言える方って全体の1割に満たないんです。
ノルマに追われた保険の営業の方の目の前に、ドクターが相談に来た!さぁ~どうなるでしょうか?
あっ、決して保険の営業の方をディスってるつもりはないんですが、最低でもMDRT以上の方から契約することをおススメします。はい。
Uさん
Uさん
結果として、まこっさんから紹介いただいたプランナーさん(COT=MDRTの上位資格)からご提案頂いたプランに入りなおしたんですが、なんかですね、保険屋さんに対する価値観が変わりました。もちろん保険商品自体の説明もしっかりして下さったんですが、CF表見ながら、将来のどの時点でピンチが来るから、そこに対してどんな保険が適切か?みたいな説明に重きがあった感じです。
FPまこっさん
FPまこっさん
www
保険屋さんに対する価値観が変わったてことは、過去にガツガツ、ゴリ営業をされた経験があるようですね( ;∀;)

具体的な提案について

FPまこっさん
FPまこっさん
Uさんもおっしゃってましたが、まずはキャッシュフロー表の作成。これは基本のキ!メンドクサイですが、これをやることで将来の金銭的な課題を見える化し、対策を検討します。全クライアントさん共通ですね☺
FPまこっさん
FPまこっさん
Uさんの場合、掛け捨ての保険に抵抗があったようで、低解約返戻金型終身保険に3件入られていました。
ここの見直しは、まこっさんと一緒に仕事しているCOTのプランナーさんにお任せ(内容は長くなるので割愛します)。それによりキャッシュフローが改善されたので、ご夫婦でのつみたてNISAに変更。その方が将来の期待値として高いことをご理解いただきました。
FPまこっさん
FPまこっさん
そして、不動産投資!
まこっさんの自己紹介ブログを読んでいただいた方は既にご存じかもですが、まこっさん自身が不動産投資大好きなので、そのノウハウをお伝えしました。職場にしつこい営業の電話がかかってきたりして、ネガティブなイメージを持たれてる方が多いかもしれませんが、ちゃんとしたルートでやれば、資産形成する上で凄くイイ手段だと思っています。はい。
Uさん
Uさん
不動産投資はまこっさんが経験者なので、手厚いサポートとレクチャーが嬉しかったですね。あと、携帯キャリアの見直しとか、住宅ローンの借り換えとか、マイナカード作ってマイナポイント貰おう!も教えてもらいましたよ!
マジで感謝しかないです(^^)/

まこっさんからコンサルを受けてどのような変化がありましたか?

Uさん
Uさん
今まで極力避けようとしてた家計や資産運用について、前向きに考えるきっかけをいただきました。強制ではなく、私の考え方やなぜ消極的だったかをともに考えて、悩んでいただいたことで、前向きに進めることができていると実感しています。
FPまこっさん
FPまこっさん
センシティブなところもあるかと思いますが、クライアントさんがHAPPYになるのであれば、ぐいぐい行きますw
あっ、僕のセミナーでこれが刺さったって言ってましたね(^^♪
Uさん
Uさん
ですです💦
全部言ってましたwww

まこっさんからコンサルを受けて一番良かったと思うことは?

Uさん
Uさん
我が家のキャッシュフローの把握、資産運用についての考え方や意識改革、改めて家族を大事にしたいという気持ちを強くすることができました!
FPまこっさん
FPまこっさん
いや~、めっちゃ嬉しいです。としか言いようがない!特にご家族に対するお気持ち! こういうの聞くとモチベ上がりますね~☺

どんな人にまこっさんを紹介したいですか?

Uさん
Uさん
資産運用や経済について勉強してみたいけど、なかなかきっかけがなくて時間のみ経過している人。
FPまこっさん
FPまこっさん
経験者は語る。的なwww
いや、でも素晴らしい!同じような人を減らしたいって言う思いですよね。
まこっさん、喜んできっかけになります!

今後の目標を聞かせてください!

Uさん
Uさん
まこっさんのように、国内だけでなく世界の動きを感じながら、様々な事象について自分の考えを伝えることができるようになりたいですね。
FPまこっさん
FPまこっさん
Uさんの大切な人に是非伝えていきましょう!
何かあればいつでもご相談を(^^♪

Uさん、ご登場ありがとうございましたm(__)m
今後もご家族のために資産形成、そして釣りに精進しましょうwww
まこっさんも全力でサポートします👍

最後にお知らせ

今回、Uさんの不動産投資について紹介しましたが、知見のない状態で業者や物件を自力で見つけるのは非常にリスキーです。
もし興味がある場合は、遠慮なくご相談ください。

 

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ABOUT ME
FPまこっさん(https://twitter.com/FP_makossan)
はじめまして!FPまこっさんです。 お金に関するお悩みを解決する人です。 FPとして『関わった全ての人をHAPPYに!』を基本理念に日々活動しています。 得意分野は、家計の見直し/資産形成(つみたて投資、不動産投資、変額保険等のご提案)/保険の見直し提案  です。 これまで延べ500人以上の方にレクチャーしてきて、感謝されることに幸せを感じています。